最新的ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) - CAMS Deutsch免費考試真題

A. Führen Sie eine verstärkte Due Diligence (EDD) für verbotene Einheiten auf der Sanktionsliste durch.

B. Führen Sie automatische Screening-Systeme ein, um bestimmte Personen und Unternehmen zu erkennen.

C. Ändern Sie das Risikoprofil auf „Hochrisiko“, wenn ein bestehender Kunde zu einer sanktionierten Einheit wird, und überwachen Sie weiterhin weitere Transaktionen.

D. Einfrieren der Gelder oder Vermögenswerte benannter Personen und Einrichtungen, sobald diese Entscheidung vom Vorstand genehmigt wurde.

A. Die Beschäftigungsprofile aller Mitarbeiter des neuen Kunden.

B. Das Land oder der Ort, aus dem der Kunde stammt oder an dem er geschäftlich tätig ist.

C. Alle Finanzinstitute, bei denen der neue Kunde derzeit oder in der Vergangenheit Bankgeschäfte getätigt hat.

D. Die Identität der leitenden Angestellten und aller Personen, die zur Führung des Kontos berechtigt sind.

E. Die Art der Geschäftstätigkeit des Firmenkunden.

A. Verfolgung bedeutender Fälle von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung unter nationaler Gerichtsbarkeit.

B. Weitergabe von in Echtzeit gesammelten kriminalpolizeilichen Informationen nationaler Strafverfolgungsbehörden an den privaten Sektor.

C. Förderung der Forschung und Entwicklung fortschrittlicher technologischer Überwachungstools für AML-Untersuchungen.

D. Dient als nationales Zentrum für die Erfassung und Analyse verdächtiger Aktivitäten.

A. Jüngste Änderungen der Eigentümerstruktur des Unternehmens wurden intern dokumentiert und spiegeln sich in den bei den lokalen Behörden eingereichten Dokumenten wider.

B. Die Person, die einen Antrag im Namen des Unternehmens ausfüllt, gibt an, dass ein wirtschaftlicher Eigentümer ein Bevollmächtigter einer anderen Person ist, die in den Unterlagen des Unternehmens nicht genannt ist.

C. Das Unternehmen hat eine Tochtergesellschaft in einer anderen Gerichtsbarkeit und der wirtschaftliche Eigentümer der Tochtergesellschaft umfasst einen lokalen Investor in dieser Gerichtsbarkeit.

D. Die Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer aus der Zeit der Unternehmensgründung vor mehreren Jahren stimmen nicht mit den aktuellen Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer überein.

A. Identifizieren, wie Kunden Produkte verwenden

B. Hervorheben der Fähigkeiten der Systemanalysten

C. Dem Verwaltungsrat beweisen, dass die FIU ihre Arbeit tut

D. Erfüllung der obligatorischen gesetzlichen Anforderungen für die Systemimplementierung

A. Vereinbarung zur Aussetzung der Strafverfolgung

B. Strafrechtliche Sanktionen

C. Angelegenheit, die Aufmerksamkeit erfordert

D. Zusätzliche Lizenz erwerben

E. Unterlassungsverfügung

A. Internationale ausgehende Überweisungen an Diamantenhändler, die Teil der Diamantenpipeline sind

B. Mehrere tägliche Point-Sale-Transaktionen von Dritten, bei denen es sich scheinbar um Einzelpersonen handelt

C. Zahlungen auf dem Konto beziehen sich auf unbekannte Unternehmen aus Hochrisikogebieten

D. Internationale Zahlungseingänge von ausländischen Unternehmen, zu denen der Edelmetallhändler eine feste Geschäftsbeziehung hat

A. Gegen den Kunden liegt eine zivilrechtliche Vorladung vor.

B. Das Konto weist regelmäßige Überweisungen von Festbeträgen für Studiengebühren aus.

C. Der Kunde nutzt eine Reederei, die mit Specially Designated Nationals (SDNs) handelt.

D. Das Konto weist Transaktionen auf, die mehrere Berichte über verdächtige Aktivitäten (Suspicious Activity Reports, SARs) ausgelöst haben.

A. Die gesetzlichen Verpflichtungen der niederländischen Bank zum Schutz der Privatsphäre ihrer Kunden und des Bankgeheimnisses verbieten ihr die Weitergabe derartiger Informationen.

B. Die niederländische Bank sollte den Informationsaustausch im Einklang mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften auf das Notwendige, Vernünftige und Verhältnismäßige beschränken.

C. Die Notwendigkeit, Finanzkriminalität zu bekämpfen, überwiegt die Anforderungen der EU-Datenschutz- und Privatsphärenbestimmungen.

D. Die niederländische Bank sollte von der italienischen Bank einen Produktionsauftrag verlangen und die Genehmigung der Rechtsabteilung einholen, bevor sie die angeforderten Informationen weitergibt.

A. Neue Betriebsmitarbeiter sollten kurz nach der Einstellung eine Schulung zu den Ausnahmen bei der Meldung von Währungstransaktionen erhalten.

B. Neue Kassierer sollten nach ihrem ersten Jahr eine Schulung zur Erkennung verdächtiger oder ungewöhnlicher Aktivitäten erhalten.

C. Neue Kreditmitarbeiter sollten jährlich in der Vorbereitung der Devisentransaktionsberichterstattung geschult werden.

D. Neue Mitarbeiter sollten während der Mitarbeiterorientierung oder kurz danach in die Bankabläufe eingewiesen werden.

A. Platzieren Sie den Zweig auf der Beobachtungsliste, um eine Überprüfung im nächsten Quartal sicherzustellen.

B. Analysieren Sie die Filialaktivitätsberichte, um festzustellen, ob die Filialaktivität abgenommen hat.

C. Überprüfen Sie Zweigausnahmeberichte, um Änderungen in der Aktivität gemäß den Kundenprofilen festzustellen.

D. Überprüfen Sie die Personalakten, um festzustellen, ob sich unerfahrenes Personal ohne entsprechende Schulung in kritischen Positionen befindet.

A. Die Menge an Ressourcen, die zur Umsetzung des Programms zur Bekämpfung der Geldwäsche in den Ländern benötigt werden

B. Die Kunden-Onboarding-Plattform, die verwendet wird

C. Das Risiko der Geldwäschebekämpfung durch die von der Bank angebotenen Produkte und Dienstleistungen

D. Die von der Bank betreuten Kundentypen

E. Das Ausmaß der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche in den verschiedenen Ländern

A. Der Kunde befindet sich in einem Mitgliedsland der Financial Action Task Force, und der Leiter der Informationssicherheit der Bank ist eine politisch exponierte Person.

B. Der Kunde befindet sich in einem Mitgliedsland der Financial Action Task Force und erbringt Dienstleistungen für andere Korrespondenzbanken in Nachbarländern.

C. Der Kunde befindet sich in einem Mitgliedsland der Financial Action Task Force und erbringt Dienstleistungen hauptsächlich für einen lokalen Einzelkunden.

D. Der Kunde befindet sich in einem Mitgliedsland der Task Force für nichtfinanzielle Maßnahmen und betreut hauptsächlich gewerbliche Kunden, die im internationalen Handel tätig sind.

A. Internationale Überweisungen

B. Kreditkarten

C. Festgeldkonten

D. Sparkonten