最新的高品質 CAMS7 Deutsch 考試練習題庫

ACAMS CAMS7 Deutsch 考試概覽:

ACAMS CAMS7 Deutsch 考試大綱主題:

最新的 CAMS Certification CAMS7-Deutsch 免費考試真題：

1. Welche Organisationsebene sollte gemäß den Richtlinien des Basler Ausschusses entscheiden, ob Geschäftsbeziehungen mit Kunden mit höherem Risiko eingegangen werden oder nicht?

A) Geschäftsleitung
B) Mittleres Management
C) Mitarbeiter zur Kontoeröffnung
D) Erste Managementebene

2. Der Chief Compliance Officer einer globalen Bank, die in den USA, der EU und anderen Ländern tätig ist, ist für die Einhaltung der US- und EU-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und von Sanktionen sowie aller lokalen Vorschriften in den Ländern verantwortlich, in denen die Bank tätig ist.
Was sollte das Hauptanliegen der Bank in Bezug auf die Einhaltung der Vorschriften sein?

A) Abwägung der Einhaltung der US-amerikanischen BSA- und OFAC-Sanktionen bei gleichzeitiger Einhaltung der EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche und der DSGVO, was den grenzüberschreitenden Datenaustausch erschwert
B) Das Sanktionsregime der EU ist strenger als das des US-amerikanischen Office of Foreign Assets Control (OFAC), daher muss die Bank der Einhaltung der EU-Vorschriften Vorrang vor den US-Gesetzen einräumen und die Mitarbeiter in Europa entsprechend schulen
C) Aufgrund der US-amerikanischen und EU-Vorschriften muss die Bank separate Compliance-Teams aufbauen, was die Einrichtung völlig getrennter Systeme für die Geschäftstätigkeit in den USA und der EU erforderlich macht.
D) Die US-amerikanischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sind strenger als die EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche, was es der globalen Bank erleichtert, die Vorschriften in der EU einzuhalten.

3. Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht hat Leitlinien zum „soliden Umgang mit Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ veröffentlicht. In Bezug auf die Identifizierung und Annahme von Kunden empfiehlt er den Banken: (Wählen Sie zwei aus.)

A) Legen Sie Richtlinien und Verfahren für die Kundensorgfaltspflicht fest, die je nach Risiko variieren.
B) Legen Sie Richtlinien und Verfahren fest, um Kunden, wirtschaftliche Eigentümer und alle Personen zu identifizieren und zu überprüfen, die im Namen ihrer Kunden Transaktionen durchführen können.
C) Legen Sie Richtlinien und Verfahren fest, um sicherzustellen, dass die Due-Diligence-Aktivitäten für alle Kunden identisch sind.
D) Legen Sie Richtlinien und Verfahren fest, die die Verarbeitung von Transaktionen fördern, während Due-Diligence-Informationen erstellt und überprüft werden.
E) Es ist verboten, Kunden Nummernkonten anzubieten, auch wenn Verfahren zur Erfassung und Aufbewahrung von Due-Diligence-Informationen eingerichtet sind.

4. Welche der folgenden Punkte sind laut dem „Leitfaden für einen risikobasierten Ansatz im Lebensversicherungssektor“ der Financial Action Task Force (FATF) Warnsignale für Geldwäsche im Zusammenhang mit der Beteiligung Dritter an einem Lebensversicherungsprodukt? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Ein Kunde benennt einen scheinbar unbeteiligten Dritten als Begünstigten.
B) Ein Kunde überträgt die Police auf eine andere Versicherungsgesellschaft, die nicht mit dem ursprünglichen Versicherungsaussteller verbunden ist.
C) Es werden regelmäßig Zahlungen von Dritten erhalten, die in keiner erkennbaren Beziehung zum Versicherungsnehmer stehen.
D) Ein Kunde beauftragt einen Anwalt mit der Beratung bei der Ausstellung der Police.

5. Auf einer hohen Ebene umfasst der Risikobewertungsprozess die Identifizierung und Bewertung der inhärenten Risiken, die mit Kunden, Produkten, Ländern und Lieferkanälen verbunden sind, und dann:

A) Dokumentieren der historischen Risikovorfälle zur späteren Bezugnahme.
B) Bewertung der Wirksamkeit der zugehörigen Kontrollen zur Berechnung des Restrisikos.
C) Vergleichen Sie diese Risiken mit Branchen-Benchmarks, um das Restrisiko zu bestimmen.
D) Implementierung neuer Kontrollen zur Beseitigung aller Risiken

問題與答案：