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一個組織正在製定一個全面的反洗錢 (AML) 框架。
下列哪一項敘述最能描述反洗錢政策和程序之間的關係？

• A. 政策定義了組織的原則，並影響程序的發展。程序是針對特定流程的詳細說明。
• B. 政策是針對特定流程的詳細說明。程序是總體框架。政策和程序均須知曉並嚴格遵守。
• C. 政策是針對具體流程的詳細說明。程序是一個總體框架。
  政策和程序都不是強制要求了解和遵守的。
• D. 政策是概括性的指導方針。程序是針對具體流程的詳細說明。只有程序才是強制性的知識和遵守要求。

關於恐怖主義融資，下列哪一項敘述最為準確？

• A. 它總是涉及大額交易。
• B. 這種情況僅透過現金走私發生
• C. 這與制裁合規無關
• D. 合法資金也可能用於資助恐怖主義。

使用人工智慧 (Al) 和基於機器學習的技術進行負面媒體篩選可以：
（選三個。）

• A. 涵蓋多種語言和文字，超越人類語言學的限制。
• B. 確保所有不利的媒體來源都經過全面分析，而無需人工審查。
• C. 立即辨識媒體文章背後的意圖，從而實現更有效的風險評分。
• D. 自動識別新資訊並將其與先前遇到的資料區分開來。
• E. 透過提供一致且高度準確的分析，大幅減少因重複任務而產生的人為錯誤。

通常使用哪些屬性來評估保險公司提供的產品的洗錢風險脆弱性？ （選三個。）

• A. 目的與預期用途
• B. 流動性
• C. 受益人的年齡
• D. 等待時間的長度
• E. 客戶匿名或第三方交易

一家歐盟銀行的合規官正在調查過去兩年在該銀行維持的一個客戶帳戶。根據銀行記錄，該公司的主要經濟活動是石化產品的進出口。在一年的時間裡，帳戶交易額已超過 5 億美元，從也門的供應商收到各種高價值的電匯，然後向阿塞拜疆的交易對手進行電匯。
如果在調查中發現合規官最應該關注的因素是什麼？

• A. 媒體搜尋顯示，該名顧客三年前被指控行為不當。
• B. 歐盟銀行認為交易涉及的原籍國和目的地國都屬於高風險國家。
• C. 此客戶專門從事石化產品的進出口。
• D. 歐盟銀行未收到電匯的發起人或受益人資訊。
• E. 顧客的活動包括涉及多個交易對手的多項跨國交易。